進(jìn)口商：意大利某企業(yè)

在2023年的金秋十月，濟(jì)南企業(yè)通過國際交易平臺接收到了一則來自意大利的詢價。經(jīng)過雙方多次溝通與協(xié)商，最終確定了價值高達(dá)50萬歐元的交易合同，并約定了OA120天的付款方式。濟(jì)南企業(yè)迅速響應(yīng)，備貨并順利發(fā)貨，期待與該進(jìn)口商建立長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

付款期限到來后，濟(jì)南企業(yè)多次通過電話、電子郵件等方式催促意大利企業(yè)付款，卻遭遇了各種理由的拖延。令人意想不到的是，意大利企業(yè)最終竟然失去了聯(lián)系，濟(jì)南企業(yè)的催款信息如投入了石沉大海，再無回音。

面對突如其來的變故，濟(jì)南企業(yè)為了全面了解意大利企業(yè)的現(xiàn)狀并尋求更多聯(lián)系方式，決定求助于專業(yè)機(jī)構(gòu)，調(diào)取了意大利企業(yè)的商業(yè)信用報(bào)告。報(bào)告中揭示了幾大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一：財(cái)務(wù)狀況堪憂。意大利企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)呈現(xiàn)糟糕態(tài)勢，目前已經(jīng)資不抵債，存在極高的賒銷風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)二：買家已搬離原注冊地。根據(jù)意大利當(dāng)?shù)厍赖膶?shí)地考察，發(fā)現(xiàn)意大利買家已經(jīng)離開了原注冊地，下落不明。

風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)三：“僵尸公司”嫌疑。深入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，意大利企業(yè)新注冊地是一家國外代理記賬公司的地址，這種公司往往會將注冊營業(yè)地設(shè)在專業(yè)代為記賬的會計(jì)師事務(wù)所地址上，以此作為在歐洲設(shè)立“僵尸公司”的常用手段。

嘗試通過報(bào)告中的其他聯(lián)系方式聯(lián)系意大利企業(yè)，但均無回應(yīng)。結(jié)合以上調(diào)查結(jié)果，可以斷定意大利企業(yè)意圖逃避債務(wù)，追回款項(xiàng)變得十分困難。

在這樣的情況下，濟(jì)南企業(yè)一時間束手無策。根據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，意大利企業(yè)搬離意大利尚不足5個月，依據(jù)現(xiàn)行意大利法律，允許對搬離時間未滿12個月的意大利企業(yè)提起訴訟等法律程序。建議濟(jì)南企業(yè)立即在意大利對買方提起強(qiáng)制破產(chǎn)程序。此舉不僅可借助法院公權(quán)力與被申請企業(yè)負(fù)責(zé)人取得聯(lián)系，尋求和解可能；同時也能防止買方轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以規(guī)避法院監(jiān)督。

于是，濟(jì)南企業(yè)迅速行動，委托了意大利當(dāng)?shù)氐穆蓭熖崞饘σ獯罄髽I(yè)的強(qiáng)制破產(chǎn)程序。在買方逃匿案件中，法院通常出于保護(hù)債權(quán)人利益的考慮會傾向于直接宣告對被申請企業(yè)進(jìn)行清算。在法院受理此案后，最終宣告買方進(jìn)入強(qiáng)制破產(chǎn)程序。預(yù)計(jì)清算完成后，濟(jì)南企業(yè)的部分債權(quán)將得到清償，從而減少了企業(yè)的損失。

在此次案例中，商業(yè)信用報(bào)告發(fā)揮了重要作用。它不僅幫助企業(yè)全面了解合作伙伴的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營狀況，還能在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時提供關(guān)鍵的信息支持，幫助企業(yè)采取相應(yīng)的法律行動。對于出口企業(yè)而言，以下是幾點(diǎn)應(yīng)對建議：

建議一：事前盡職調(diào)查。在與國外企業(yè)簽訂合同前，應(yīng)進(jìn)行全面的背景調(diào)查，包括對方的財(cái)務(wù)健康狀況、歷史交易記錄、市場聲譽(yù)等。

建議二：審慎選擇結(jié)算方式。出口企業(yè)應(yīng)避免使用高風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)算方式，除非對方有良好的信用記錄和可靠的支付歷史。可以考慮使用信用證（LC）或其他有銀行擔(dān)保的支付方式以降低風(fēng)險(xiǎn)。

建議三：善用法律資源。當(dāng)遭遇貿(mào)易糾紛或債務(wù)逃避時，出口企業(yè)應(yīng)善于利用法律武器保護(hù)自身權(quán)益，及時向當(dāng)?shù)胤蓹C(jī)構(gòu)尋求幫助。

通過以上措施，出口企業(yè)可以更好地防范貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)，保障自身權(quán)益。濟(jì)南公司針對搬離企業(yè)的法律訴訟涉及意大利法律的應(yīng)用。對于出口企業(yè)來說，了解交易對方的當(dāng)?shù)胤珊蜕虡I(yè)習(xí)慣至關(guān)重要，必要時應(yīng)充分利用這些資源。例如，當(dāng)遇到買家遷移注冊地址的情況時，我們必須熟悉當(dāng)?shù)胤墒欠裨试S對搬離企業(yè)提起訴訟。

持續(xù)溝通與監(jiān)控也是關(guān)鍵所在。濟(jì)南公司在付款期限結(jié)束后遭遇了溝通難題。出口企業(yè)在整個交易過程中應(yīng)與買家保持緊密溝通，并密切監(jiān)控訂單執(zhí)行情況。一旦察覺任何異常情況，如延遲付款或溝通受阻，應(yīng)立即采取行動，切勿拖延，以免喪失最佳的追討時機(jī)。

（來源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）本文為作者個人觀點(diǎn)，不代表風(fēng)口星跨境立場。轉(zhuǎn)載本文需獲得原作者明確授權(quán)。