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收匯成功并非高枕無憂,外貿(mào)人需警惕跨境支付安全隱患 2025版”

2025-02-04 12:26:36
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前幾天,一篇引起熱議的論壇帖子引起了廣泛關(guān)注,特別是對外貿(mào)行業(yè)人士而言。該帖子關(guān)注的焦點是使用某些第三方支付機構(gòu)時遇到的麻煩,即每筆交易在提現(xiàn)時都需要提供詳細的貿(mào)易單據(jù)。

福步論壇的網(wǎng)友對此提出了質(zhì)疑:雖然提供收付款的真實訂單信息似乎滿足了監(jiān)管要求,但這無疑增加了訂單資料泄露的風險。第三方支付機構(gòu)若是公開索要客戶的商業(yè)機密并發(fā)生泄露,損失客戶的風險該如何承擔?實際上,已有不少案例顯示,由于第三方機構(gòu)泄露客戶提供的用于合規(guī)審查的訂單資料,導致外貿(mào)企業(yè)客戶流失。這些第三方機構(gòu)開設的實際上是虛擬賬戶,銀行無法對其進行合規(guī)審查,因此每發(fā)生一筆資金往來都要求提供貿(mào)易真實性證明材料。

收匯成功并非高枕無憂,外貿(mào)人需警惕跨境支付安全隱患 2025版”

以大連從事工業(yè)機械手臂出口的李先生為例,他曾遭遇過類似問題。收到貨款后,支付機構(gòu)要求他提供詳細的貿(mào)易單據(jù)進行合規(guī)審查??紤]到國家對離岸賬戶的嚴格管制,李先生沒有猶豫地提供了信息。這筆交易后,李先生失去了這個客戶。這樣的事情發(fā)生過幾次后,李先生開始懷疑平臺的安全性,但苦于找不到直接證據(jù),只能放棄。

對于外貿(mào)公司及個人而言,商業(yè)機密的重要性顯然超過收匯的便捷性。使用第三方機構(gòu)開設的虛擬賬戶,客戶實際上無法直接控制資金,每一筆資金的流動都需要經(jīng)過平臺方的操作,這本身就存在風險。更令人擔憂的是,第三方平臺對訂單信息的處理是否合規(guī),客戶往往無從得知,卻在不知情的情況下承擔著客戶流失的風險。

那么如何解決這一問題呢?部分支付機構(gòu)存在合規(guī)意識弱、風控能力差等問題,甚至存在占用、挪用、借用等違法行為。選擇正規(guī)的銀行機構(gòu)更為可靠。泛付PanPay作為獲得歐盟數(shù)字銀行牌照的機構(gòu),其銀行核心系統(tǒng)與歐盟央行直接連接,具備多幣種獨立清算能力。與市面上的第三方支付機構(gòu)不同,泛付PanPay是一家直連歐盟央行的數(shù)字銀行,其合規(guī)操作受歐盟央行直接監(jiān)管。泛付PanPay還符合歐盟的《一般數(shù)據(jù)保護條例》法案要求,對于用戶數(shù)據(jù)的保護有著嚴格的標準。

一般貿(mào)易企業(yè)或個人在選擇全球收付款解決方案時,更傾向于選擇像泛付PanPay這樣的銀行級別跨境金融機構(gòu),以確保資料安全。未來,泛付PanPay不僅將提供電子銀行業(yè)務體驗,還將更加注重用戶資料安全體系的打造。

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