外貿(mào)行業(yè)規(guī)則繁多，但守法遵規(guī)始終是第一要義。不規(guī)范的經(jīng)營行為，可能會讓親人的期望落空。

在2020年8月，“杭州跨境電商涉嫌巨額洗錢案件”引發(fā)了廣泛關(guān)注。該案中，涉案資金高達五千多萬元，涉案人員被公安部掛牌督辦，其中12人被刑拘。估值高達40億的“全麥”大賣家因此陷入危機。

早在6月份，北海警方就成功搗毀了一個以“平臺”為核心的犯罪團伙，該團伙涉及的資金流水巨大，共計凍結(jié)了近六億元的資金，涉及流水資金更是超過了三百億元。

今年一季度，央行就發(fā)出了高達1.83億元的反洗錢罰單。對于外貿(mào)企業(yè)而言，無論是故意還是無意，都可能成為洗錢行為的“幫兇”。

洗錢行為的現(xiàn)實隱患

許多人認為洗錢行為離自己很遠，與自己沒有直接關(guān)系。我們需要認識到洗錢的真實含義及其危害。

簡單來說，洗錢就是將非法獲得的資金通過一系列手法變?yōu)榭此坪戏ǖ馁Y金。這一過程不僅存在于電影和小說中，實際上就在我們身邊。

洗錢過程通常分為三個階段：

第一階段是“處置”，即將“黑錢”投入清洗系統(tǒng)，如同將臟衣服放入洗衣機。例如將非法所得轉(zhuǎn)化為銀行存款或證券等。

第二階段是“離析”，即通過復(fù)雜的交易過程分散資金、掩飾來源，如同洗衣過程中的去污。

第三階段是“融合”，即將清洗后的資金與合法收入混同，如同甩干并存放于自己的衣柜中。

為了逃避監(jiān)管，洗錢手法日益多樣，包括虛假進出口貿(mào)易、海外投資、影視投資、以及古董、珠寶、藝術(shù)品投資等。

外貿(mào)企業(yè)的洗錢風(fēng)險

那么，對于外貿(mào)企業(yè)來說，是否也可能面臨這樣的風(fēng)險呢？事實上，洗錢行為在外貿(mào)行業(yè)中并非鮮見。

某外貿(mào)公司A就因幫助肯尼亞買家偽造材料收取資金，而涉嫌洗錢。該筆資金涉及機械設(shè)備零件的采購，由于價格異常，經(jīng)查證后發(fā)現(xiàn)該公司涉嫌通過不正當(dāng)手段協(xié)助收取資金。

如何避免成為洗錢的“幫兇”？

一、選擇合法合規(guī)的金融機構(gòu)進行合作。避免與地下錢莊等非法金融機構(gòu)合作，以確保資金的安全和合法性。

二、不要為他人代收代付或提現(xiàn)。這是犯罪分子常用的洗錢手法之一，切勿因小利而觸犯法律。

三、積極配合銀行進行合規(guī)審查。在資金出入賬及提現(xiàn)時，提供真實的貿(mào)易材料，不要抱有僥幸心理偽造材料。

我們呼吁所有外貿(mào)企業(yè)共同參與到反洗錢的行動中，保護我們的資金安全。只有我們每個人都做到知法守法，才能共同創(chuàng)造一個清白的商業(yè)環(huán)境。反洗錢工作任重道遠，但我們都不能掉以輕心！讓我們一起努力，共同維護資金的安全與純潔！

（文章編譯：江同）

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