近期，有位速賣通賣家在交易中誤入“陷阱”，其原本合法的收入因不合規(guī)操作變成了非法所得，涉事金額高達500多萬，甚至面臨了高達88萬的罰款。此消息經(jīng)由風潮星辰（昵稱）獲得，他以匿名賣家的經(jīng)歷來為眾人敲響警鐘。

不慎觸碰金融違規(guī)“”的賣家的真實遭遇

在一次普通的平臺回款后，這位賣家決定將外幣兌換成人民幣以方便使用。他選擇了一個地下錢莊來進行這一操作，這種行為構(gòu)成了非法買賣外匯的嫌疑，被甘肅省公安局及國家外匯管理局甘肅省分局介入調(diào)查。按照國家外匯管理局的告知書，賣家的5216286元外幣兌換款項被沒收，并處以罰款。

由于一次錯誤的結(jié)匯操作，賣家的收入就如此輕易地變成了非法所得，還招致了巨額罰款。賣家在申訴中表示：“我自2015年開始經(jīng)營跨境電商，依靠速賣通平臺的貸款維持運營。如今負債已達200多萬，申訴仍在進行中，心情十分無助?！?/p>

據(jù)他透露，原來他是通過一個外貿(mào)QQ群看到香港某銀行的結(jié)匯廣告而選擇與該銀行合作。該廣告給出的注冊和開戶費用也遠低于市場價格。因初次接觸并未詳細了解風險信息，這位賣家注冊了銀行賬戶和公司，在接下來的經(jīng)營過程中陷入法律漩渦中才發(fā)覺上當受騙。他感到這個經(jīng)歷警示了許多對金融法規(guī)缺乏了解的賣家。即便店鋪還在運營，他也深陷法律困境中。

謹慎選擇收款結(jié)匯“路”

對于跨境交易的賣家來說，除了上述遭遇的陷阱外，還有很多隱藏的“坑”。比如，收款結(jié)匯環(huán)節(jié)的復雜性和風險性往往需要借助第三方機構(gòu)進行。市場上第三方支付機構(gòu)良莠不齊，容易發(fā)生“偷吃”隱藏成本、洗錢欺詐等問題。

當賣家在更換收款賬戶時可能會觸發(fā)亞馬遜的KYC審核，雖然這僅僅是常規(guī)審核但處理不當會導致賣家在審核期間無法正常銷售而損失訂單利潤。在選擇支付機構(gòu)和收款賬戶時必須格外小心。

為此特提醒廣大賣家注意以下防范“坑”策略

首先應(yīng)嚴格指定銀行進行結(jié)匯而非信賴所謂的“地下錢莊”。遵守我國個人外匯管理的相關(guān)規(guī)定是非常必要的。個人買賣外匯需通過獲得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的金融機構(gòu)進行，以確保自身合法性及避免不法分子侵害自身利益。在瀏覽結(jié)匯廣告時也需格外小心查證廣告所涉及機構(gòu)資質(zhì)和業(yè)務(wù)真實性以及是否存在其他違規(guī)操作情況等風險點信息來源應(yīng)真實可靠；同時需避免因信息不全而受騙的情況發(fā)生；其次應(yīng)選擇信譽良好、有支付牌照的支付機構(gòu)進行合作這樣不僅有利于規(guī)避不法分子的詐騙風險也能為交易過程提供一定的保障；再者盡量避免頻繁更換收款賬號這樣不僅有助于維護資金安全也降低了觸發(fā)KYC審核的可能性；最后需要加強收款賬號及店鋪信息保護時刻保持警惕對于不明郵件及鏈接不輕信以避免被盜號的風險發(fā)生。

根據(jù)近期的報道隨著韓國電商市場的逐漸崛起很多投資者和賣家都看好這一商機在此也推薦一個渠道平臺供有志于進入韓國市場的朋友們參考現(xiàn)在正是入駐韓國Gmarket平臺的好時機賣家可以點擊這里立即入駐并開啟您的韓國電商之旅。

（以上內(nèi)容僅供參考請根據(jù)實際情況謹慎選擇交易方式并注意交易風險）

作者：風潮星辰團隊 編輯：hye