眾所周知，個人從事外貿(mào)業(yè)務(wù)時，收匯相較于擁有進出口權(quán)的大型企業(yè)而言，常常會面臨諸多不便。如何以安全且便捷的方式收匯，已然成為眾多從事外貿(mào)SOHO工作的個體所面臨的共同難題。

在選擇離岸賬戶進行收匯款時，許多外貿(mào)從業(yè)者會傾向選擇Panpay服務(wù)。因為PanPay作為一家真實的銀行一類戶，不僅可以在全球范圍內(nèi)進行收付款，而且受到歐盟央行的嚴格監(jiān)管，為資金安全提供了有力保障。盡管如此，關(guān)于個人收匯的問題，部分外貿(mào)SOHO從業(yè)者仍存在疑慮。

諸如：“PanPay支持個人開戶嗎？”、“開戶需要滿足什么條件？”、“是否可以接收個人匯款？”以及“高風險國家是否可以收款？”等問題頻頻被提及。

今天，就由小Panda來為大家逐一解答。

個人申請PanPay賬戶時，需證明貿(mào)易的真實性。PanPay主要服務(wù)于大陸地區(qū)的一般貿(mào)易企業(yè)。若以個人名義開戶的SOHO工作者，需在開戶時提交相關(guān)貿(mào)易真實性證明。

如果從事的是一般貿(mào)易，可提交以往的貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票、物流單據(jù)等任何一種文件來證明貿(mào)易背景。而對于跨境電商從業(yè)者，則可提交電商店鋪后臺截圖，該截圖需完整展示店鋪的受益人主體。

PanPay支持的電商平臺包括亞馬遜Amazon、Apple、Agoda、Booking、ebay、PayPal、Airbnb等知名平臺。值得注意的是，PanPay并不接受所有類型的開戶申請。

特別提醒：個人提交開戶申請時，需牢記以下兩點。不當?shù)奶峤豢赡軐е潞弦?guī)團隊拒絕開戶，且一旦被拒絕，將無法再次申請。

1. PanPay僅接受具備貿(mào)易背景的SOHO個人開戶申請。若以海外旅游、消費等非貿(mào)易理由申請開戶，合規(guī)團隊通常會拒絕。

2. 個人申請開戶時，請務(wù)必上傳符合要求的貿(mào)易證明（如貿(mào)易單據(jù)或電商店鋪后臺截圖）。若提交無效的貿(mào)易證明材料，合規(guī)團隊將不會反饋拒絕理由。

PanPay對于某些高風險行業(yè)或?qū)嶓w并不開放賬戶申請，同時在填寫合規(guī)問卷時也需格外注意。

以下實體或行業(yè)受到限制，不能申請PanPay賬戶：涉及聯(lián)合國決議的團體、受到法律制裁的實體和機構(gòu)、FATF指定為非合作司法管轄區(qū)的業(yè)務(wù)、殼公司、殼銀行、不記名股份公司、未注冊的慈善機構(gòu)、控股私人公司、投資公司等。

對于涉及虛擬貨幣、貴金屬和寶石、現(xiàn)金私人到私人匯款、武器銷售等高風險行業(yè)的交易，PanPay均不推薦進行。如因?qū)嶋H業(yè)務(wù)需要必須進行此類交易，應(yīng)在交易發(fā)生前聯(lián)系官方客服或賬戶經(jīng)理進行報備，并準備相關(guān)貿(mào)易證明材料。

使用PanPay賬戶時，請務(wù)必避免與受限或高風險行業(yè)進行交易。否則，可能導致資金無法入賬，甚至觸發(fā)反洗錢監(jiān)管，導致賬戶被強制關(guān)閉。

若需要接受私對公匯款或與高風險地區(qū)進行交易，應(yīng)提前向PanPay報備。

出于合規(guī)考慮，PanPay原則上不接受私對公匯款（特定情況除外）及涉及高風險地區(qū)的資金交易。如有必要，請在交易前聯(lián)系客服或賬戶經(jīng)理獲得許可。

小Panda想對外貿(mào)伙伴們說：個人從事外貿(mào)業(yè)務(wù)時，需特別注意合規(guī)監(jiān)管的限制。希望在PanPay的助力下，SOHO個人和中小企業(yè)能夠走得更遠。