個(gè)人做外貿(mào)業(yè)務(wù)時(shí)，收匯的便捷性和安全性是一個(gè)重要的難題。許多外貿(mào)SOHO對(duì)此感到困擾。在離岸賬戶選擇方面，Panpay成為許多外貿(mào)人的首選。作為一個(gè)真實(shí)的銀行一類戶，Panpay全球可收可轉(zhuǎn)，且在歐盟央行的嚴(yán)格監(jiān)管下，資金安全有保障。關(guān)于個(gè)人收匯的常見(jiàn)問(wèn)題，例如是否支持個(gè)人開(kāi)戶、開(kāi)戶要求、是否接受個(gè)人匯款以及是否接受高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家匯款等，今天我們來(lái)詳細(xì)解答。

對(duì)于個(gè)人申請(qǐng)PanPay賬戶，需要證明貿(mào)易的真實(shí)性。PanPay的主要服務(wù)對(duì)象是一般貿(mào)易企業(yè)，如果外貿(mào)SOHO以個(gè)人名義開(kāi)戶，必須提交貿(mào)易真實(shí)性證明。從事一般貿(mào)易的，可以提交以往的貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票、物流單據(jù)等任意一種來(lái)證明貿(mào)易背景。如果是跨境電商，則需要提交電商店鋪后臺(tái)截圖，截圖中須完整顯示店鋪的受益人主體。

特別提醒，個(gè)人提交開(kāi)戶申請(qǐng)時(shí)需注意兩點(diǎn)。PanPay僅接受具備貿(mào)易背景的SOHO個(gè)人開(kāi)戶，以其他理由申請(qǐng)開(kāi)戶的可能會(huì)被合規(guī)團(tuán)隊(duì)拒絕。個(gè)人申請(qǐng)開(kāi)戶時(shí)必須上傳合格的貿(mào)易證明，如提交無(wú)效的貿(mào)易證明材料，合規(guī)團(tuán)隊(duì)可能不會(huì)給出拒絕理由。

高危行業(yè)無(wú)法開(kāi)戶，合規(guī)問(wèn)卷的填寫也需認(rèn)真謹(jǐn)慎。受限制實(shí)體或行業(yè)包括聯(lián)合國(guó)決議涵蓋的團(tuán)體、因嚴(yán)重違法行為受到制裁的團(tuán)體、由FATF指定為非合作的司法管轄區(qū)的業(yè)務(wù)等。在使用賬戶過(guò)程中，請(qǐng)避免與受限制/高危行業(yè)發(fā)生交易往來(lái)，否則可能導(dǎo)致資金無(wú)法入賬或觸發(fā)反洗錢監(jiān)管，導(dǎo)致賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉。

對(duì)于私對(duì)公匯款或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的交易，個(gè)人需要提前報(bào)備。出于合規(guī)考慮，PanPay賬戶原則上不接受私對(duì)公匯款及涉及高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的匯入和匯出。如有真實(shí)貿(mào)易需求，請(qǐng)?jiān)诮灰浊奥?lián)系官方客服或賬戶經(jīng)理報(bào)備。個(gè)人從事外貿(mào)業(yè)務(wù)時(shí)，在合規(guī)監(jiān)管上存在許多限制，需要特別重視。希望外貿(mào)SOHO能在PanPay的幫助下走得更遠(yuǎn)。同時(shí)我們也推薦使用其他安全可靠的收匯方式如使用國(guó)際信用卡收款、電匯等多樣化的方式以降低風(fēng)險(xiǎn)和提升業(yè)務(wù)安全性。