在當(dāng)前的電子商務(wù)領(lǐng)域，尤其是在國際在線交易領(lǐng)域，風(fēng)險控制顯得尤為重要。DHgate平臺，作為知名的國際貿(mào)易平臺，為了保障交易的安全性和可靠性，實施了一系列風(fēng)險控制措施。

一、DHgate平臺的風(fēng)險控制策略

1. DHgate在電子商務(wù)領(lǐng)域率先提出了風(fēng)險控制的概念，并建立了國內(nèi)首支專門針對外貿(mào)交易的風(fēng)險控制團隊。

2. 該風(fēng)險控制團隊的領(lǐng)頭人擁有十年的支付行業(yè)風(fēng)險控制經(jīng)驗，帶領(lǐng)團隊在風(fēng)險控制的道路上不斷前進。

3. DHgate平臺對交易風(fēng)險的控制貫穿于整個交易過程，從買家注冊開始，到放款結(jié)束，每個環(huán)節(jié)都會對交易風(fēng)險進行監(jiān)控。

4. 當(dāng)買家完成支付后，DHgate的風(fēng)控系統(tǒng)會對訂單進行風(fēng)險審核，確認(rèn)無誤后才會進行處理。在訂單確認(rèn)后，系統(tǒng)仍會進行大量的巡檢工作，以確保支付及交易的安全。

5. DHgate借鑒了國際先進的風(fēng)險控制模型，結(jié)合外貿(mào)交易的特征，建立了一個強大的風(fēng)控系統(tǒng)，實現(xiàn)對交易的實時監(jiān)控。

6. 為了保證信息的及時更新，DHgate風(fēng)控系統(tǒng)購買了大量的第三方實時數(shù)據(jù)庫。DHgate保持與PayPal等支付網(wǎng)關(guān)的緊密合作，共同降低交易風(fēng)險。

7. DHgate的風(fēng)控人員實行87工作制，確保每日交易的安全進行。

二、DHgate平臺的風(fēng)險控制關(guān)注點

平臺主要關(guān)注來自高風(fēng)險國家、高風(fēng)險IP、高風(fēng)險行業(yè)、有過欺詐行為的買家以及行為異常的買家的訂單。

三、DHgate平臺的風(fēng)險控制流程

當(dāng)訂單出現(xiàn)風(fēng)險時，DHgate平臺會通過站內(nèi)信、郵件等方式告知賣家，并在Seller后臺訂單中添加黃字提醒。對于標(biāo)有黃字提醒的高風(fēng)險訂單，風(fēng)控部門會再次進行審核，并對買家進行調(diào)查。賣家在收到通知后，如果未發(fā)貨，應(yīng)等待風(fēng)控部門的調(diào)查結(jié)果；如果已發(fā)貨，則應(yīng)通過站內(nèi)信請求買家提供資料配合調(diào)查。如果確認(rèn)訂單無風(fēng)險，風(fēng)控部門會取消黃條并解凍款項；如果確認(rèn)有風(fēng)險，平臺將會取消訂單并退款給買家。這類訂單的調(diào)查期通常在5個工作日內(nèi)結(jié)束。

四、賣家如何防范交易風(fēng)險

盡管DHgate平臺已經(jīng)設(shè)置了多層風(fēng)控措施，但賣家仍需注意一些實際操作中的風(fēng)險防范措施。例如，需要更改Shipping地址的買家應(yīng)在系統(tǒng)中進行更改，而非通過站內(nèi)信要求；發(fā)貨前應(yīng)檢查買家的Shipping地址是否匹配；警惕站內(nèi)信中要求更改產(chǎn)品類型的買家；對有過不良交易的買家和訂單進行記錄和分析；保留訂單相關(guān)資料至少10個月以備查證；并提高員工對互聯(lián)網(wǎng)欺詐和安全漏洞的風(fēng)險認(rèn)識。

五、識別高風(fēng)險交易的跡象

幾個可能的網(wǎng)上欺詐交易的跡象包括：首次購物、新買家在短時間內(nèi)多筆交易、交易額異常大、要求加急送貨不計較成本的訂單、不同的buyer NickName卻運到同一地址的訂單、使用類似賬戶號碼的買家以及下單后要求更改地址的買家等。

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