圖片來源：創(chuàng)意圖庫

什么是KYC？

KYC是Coupang Pay公司為防止其提供的金融服務(wù)被用于洗錢和其他非法活動而實施的一項客戶身份驗證方案。此方案旨在幫助客戶獲得適當(dāng)?shù)年P(guān)注，以確保電子金融交易的合規(guī)性。

根據(jù)《關(guān)于報告和使用某些金融交易信息的法案》的規(guī)定，賣方必須在Coupang上額外登記個人身份信息。KYC信息應(yīng)按照法案的要求進行登記。如果未完成KYC，可能會受到延遲付款等行動的限制。

注意事項：

1. 賣方注冊時需作為個人實體提供證明文件，如印章印模證書，并使用業(yè)務(wù)代表的手機號碼或居民注冊號。

2. 若業(yè)務(wù)有合作代表，請確保提交每個人的額外信息。

3. 可能需要輸入其他信息，如居民注冊號、財務(wù)來源等。

4. 若您是外國人，請?zhí)峤蛔o照、居民卡或外國人居留證的復(fù)印件。

5. 提交的信息和文件將經(jīng)過審查，根據(jù)審查結(jié)果，可能會要求提交額外的信息。

KYC過程常見問題解答：

什么是KYC（了解您的客戶）？誰需要通過這個過程？

KYC是為驗證和財務(wù)交易目的而創(chuàng)建的合規(guī)程序，以防止CoupangPay提供的電子金融服務(wù)被用于非法活動。

反洗錢方案是什么？

反洗錢是一種程序，要求電子金融企業(yè)根據(jù)《關(guān)于報告和使用某些金融交易信息的法案》執(zhí)行，以檢查并監(jiān)測交易的正常情況，防止服務(wù)被用于洗錢和其他非法金融交易。

如果不提交AML信息會發(fā)生什么？有提交信息的截止日期嗎？

CoupangPay有義務(wù)拒絕與未通過KYC的客戶的新交易，并關(guān)閉現(xiàn)有事務(wù)。對于未提交所需信息和文件的用戶，付款可能會延遲。沒有嚴格的截止日期，但建議盡快完成KYC過程。

是否必須填寫KYC信息并提交證明文件？

作為電子金融業(yè)務(wù)，根據(jù)《報告和使用某些金融交易信息法》，Coupang Pay有義務(wù)進行KYC。不遵守KYC的客戶可能會面臨延遲付款和其他服務(wù)限制，因此必須填寫KYC信息和相關(guān)提交文件。

在注冊時是否需要KYC信息和文件？

KYC不僅需要在注冊時進行，而且在使用Coupang支付服務(wù)時也需要定期進行。如果您希望使用該服務(wù)，必須在請求時通過KYC。

我的業(yè)務(wù)有合作社代表，是否只為一個人輸入信息就可以？

不，如果有多個首席執(zhí)行官或合作代表，你應(yīng)該包括所有相關(guān)人員的信息。

我的商業(yè)代表或受益所有人不是韓國國籍，是否強制提交英文資料？

如果商務(wù)代表或受益所有人不是韓國國籍，應(yīng)確保輸入其護照上的英文名字或其他證明文件。

什么是受益所有人？

實益擁有和管理公司的人，即持有公司至少25%股份的人，或在公司管理中具有實際影響力的人。

對KYC過程的常見問題（針對受益所有人）：

如果主要利益相關(guān)者在所有者識別過程中被證明是一家公司企業(yè)怎么辦？如果大股東是法人實體，識別過程將持續(xù)到個人的確認。受益所有人的識別將涵蓋所有持有超過25%股份的個人。如果無法確定具體的受益所有人，則應(yīng)按照公司的規(guī)定和程序進行標(biāo)識和記錄。其他相關(guān)問題也將根據(jù)具體情況進行解答。