大家都知道，個(gè)人做外貿(mào)業(yè)務(wù)時(shí)，收匯相較于擁有進(jìn)出口權(quán)的大型企業(yè)而言，存在諸多不便。如何安全便捷地收匯已成為困擾外貿(mào)SOHO的一大難題。

在選擇收匯款的離岸賬戶時(shí)，許多外貿(mào)從業(yè)者會(huì)傾向于選擇Panpay。畢竟PanPay是一家真實(shí)的銀行一類戶，全球范圍內(nèi)可收可轉(zhuǎn)，且受到歐盟央行的嚴(yán)格監(jiān)管，資金安全有保障。關(guān)于個(gè)人收匯的問題，許多外貿(mào)SOHO仍有諸多疑問，例如：

PanPay是否支持個(gè)人開戶？開戶需要滿足哪些要求？能否接受個(gè)人匯款？是否接受高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的匯款？

今天，小Panda就為大家解答這些問題。

對(duì)于個(gè)人申請(qǐng)PanPay賬戶，需要證明貿(mào)易的真實(shí)性。PanPay的主要服務(wù)對(duì)象是一般貿(mào)易企業(yè)，如果外貿(mào)SOHO以個(gè)人名義開戶，必須提交貿(mào)易真實(shí)性證明。

如果從事一般貿(mào)易，可以提交以往的貿(mào)易合同、商業(yè)發(fā)票、物流單據(jù)中的任意一種來證明貿(mào)易背景。如果從事跨境電商，則需要提交電商店鋪后臺(tái)截圖，截圖中需完整展示店鋪的受益人主體。

PanPay支持的電商平臺(tái)包括亞馬遜Amazon、Apple、Agoda、Booking、ebay、PayPal、Airbnb、沃爾瑪Walmart、京東國(guó)際JD International以及阿里速賣通aliexpress等。

特別提醒：個(gè)人提交開戶申請(qǐng)時(shí)，需牢記以下幾點(diǎn)。不當(dāng)?shù)倪f交可能導(dǎo)致合規(guī)團(tuán)隊(duì)拒絕開戶，且一旦拒絕，將無法再次申請(qǐng)。

1. PanPay僅接受具備貿(mào)易背景的SOHO個(gè)人開戶。以海外旅游、消費(fèi)等理由申請(qǐng)開戶的，合規(guī)團(tuán)隊(duì)一般會(huì)拒絕。

2. 個(gè)人申請(qǐng)開戶時(shí)，務(wù)必上傳合格的貿(mào)易證明（如貿(mào)易單據(jù)或電商店鋪后臺(tái)截圖）。若提交無效的貿(mào)易證明材料，合規(guī)團(tuán)隊(duì)可能不會(huì)給出拒絕理由。

在開戶行業(yè)方面，高危行業(yè)如聯(lián)合國(guó)決議所涵蓋的團(tuán)體、法律實(shí)體、機(jī)構(gòu)和類似機(jī)構(gòu)，以及涉及金融制裁的法律法規(guī)等行業(yè)無法申請(qǐng)PanPay賬戶。填寫開戶問卷時(shí)，請(qǐng)根據(jù)實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況勾選業(yè)務(wù)范圍。隨意勾選高危行業(yè)可能導(dǎo)致開戶被拒絕，且無法申訴。使用賬戶時(shí)，請(qǐng)避免與受限制或高危行業(yè)進(jìn)行交易往來，以免觸發(fā)反洗錢監(jiān)管，導(dǎo)致賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉。

對(duì)于私對(duì)公匯款或與高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)交易，需提前報(bào)備。出于合規(guī)考慮，PanPay賬戶原則上不接受私對(duì)公匯款（歐元支付區(qū)的歐元交易除外）及涉及高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的匯入和匯出。如因真實(shí)貿(mào)易需要，請(qǐng)?jiān)诮灰浊奥?lián)系官方客服或賬戶經(jīng)理報(bào)備，獲得許可后方可接收。

特別提醒：報(bào)備前請(qǐng)準(zhǔn)備好與交易相關(guān)的貿(mào)易證明材料。未經(jīng)許可的私對(duì)公匯款或涉及高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的交易，PanPay合規(guī)團(tuán)隊(duì)有權(quán)拒絕交易。具體高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)名單請(qǐng)聯(lián)系官方客服或賬戶經(jīng)理獲取。

小Panda想告訴各位外貿(mào)伙伴：個(gè)人從事外貿(mào)在合規(guī)監(jiān)管上存在許多限制，需要特別重視。外貿(mào)SOHO只是一個(gè)過渡階段，希望PanPay能幫助SOHO個(gè)人和中小企業(yè)走得更遠(yuǎn)。