檢查客戶匯款情況是否頻繁，特別是依據(jù)客戶的交易規(guī)模和訂單時(shí)間進(jìn)行判斷，同時(shí)審查客戶日累積金額和月累計(jì)金額是否超過設(shè)定限額。

對(duì)交易完成情況進(jìn)行抽查性質(zhì)的后續(xù)跟蹤，并妥善保存相關(guān)憑證。

針對(duì)客戶建立信用記錄體系，對(duì)出現(xiàn)異常行為的客戶采取相應(yīng)的措施，如降低信用等級(jí)、提高手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、追加保證金或暫停合作等。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理措施概覽

我們需要關(guān)注和應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、欺詐風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、交易糾紛以及系統(tǒng)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)等。

三、操作要求與注意事項(xiàng)

1. 提高合規(guī)意識(shí)：

我們需要深入理解并遵守監(jiān)管部門發(fā)布的相關(guān)政策和法律條文。在開展業(yè)務(wù)時(shí)，必須按照監(jiān)管要求操作，確保對(duì)法規(guī)精神和意圖的正確理解。

2. 確保交易真實(shí)性：

支付機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)必須基于真實(shí)合法的貨物貿(mào)易或服務(wù)貿(mào)易背景，并且在核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)進(jìn)行。我們必須收集必要的交易信息，以保證交易的完整性和可追溯性。

3. 完善內(nèi)部控制和系統(tǒng)建設(shè)：

我們需要將法規(guī)精神轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部控制操作制度，并加強(qiáng)系統(tǒng)的功能。通過規(guī)章制度和技術(shù)系統(tǒng)來實(shí)施法規(guī)要求，確保交易的合規(guī)性，并監(jiān)測(cè)和攔截異常交易。

4. 加強(qiáng)主體管理：

建立健全的市場(chǎng)交易主體管理制度，嚴(yán)格審核市場(chǎng)交易主體的真實(shí)性和合法性，真正做到“了解客戶”。

特別地，我們需要加強(qiáng)對(duì)商戶的管理：

區(qū)分商戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)，如資本項(xiàng)目和經(jīng)常項(xiàng)目，以及是否涉嫌非法活動(dòng)；

對(duì)符合要求的商戶，要根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征和業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理；

對(duì)違規(guī)的商戶要及時(shí)清理，并持續(xù)更新和完善商戶管理制度。

5. 交易信息采集和數(shù)據(jù)報(bào)送：

建立健全交易信息采集、驗(yàn)證和抽查機(jī)制，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。

（來源：K哥國(guó)際業(yè)務(wù)專欄）