KYC（Know Your Customer），是國際上預(yù)防腐敗和反洗錢的制度基礎(chǔ)，對于歐洲平臺賣家來說尤為重要。具體來說，KYC就是對歐洲平臺（如亞馬遜在歐洲平臺，包括英國、法國、德國、西班牙、意大利等）上的賣家進行公司和公司所有人身份審核的一種制度。

KYC政策實際上是一種強化審查，要求金融機構(gòu)實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際受益人。對于賣家而言，需要充分了解客戶的身份、常住地址等信息。在歐洲賬號管理體系中，KYC審核是賬號運營不可或缺的一環(huán)。通常建議在賬號注冊之初就開始準(zhǔn)備KYC審核，以確保后續(xù)在平臺上的銷售活動能夠順利進行。

當(dāng)賣家的累計銷售金額達到一定額度（如5000歐及以上）時，KYC審核便成為必要流程。建議賣家在累計銷售金額達到15000歐時完成審核，以避免可能面臨的封號風(fēng)險。

那么，KYC審核的要點有哪些呢？主要包括三個方面：

1. 后臺填寫的主要受益人個數(shù)。這是因為公司受益人涉及到公司股份分配的問題，需要了解在該公司中擁有股份超過或等于25%的自然人或法人。

2. 主要聯(lián)系人地址。這一信息關(guān)系到個人費用賬單的問題，要求賬單上的地址必須與亞馬遜后臺填寫的聯(lián)系地址一致。

3. 賬單：個人和公司。公司賬單方面，亞馬遜接受公司對公賬戶賬單或收款賬戶的賬單（如P卡賬單）；個人賬單則建議賬單或個人儲蓄卡賬單。值得注意的是，賬單上必須有清晰的地址信息。

在準(zhǔn)備KYC審核所需的資料時，賣家需要準(zhǔn)備以下文件：

1. 工商注冊信息，即公司營業(yè)執(zhí)照的高清彩色照片掃描件。

2. 首要聯(lián)系人和受益人的身份信息，包括護照或身份證的正反面。

3. 公司費用賬單，包括水、電、燃氣、固定電話、網(wǎng)絡(luò)費用等賬單，要求由公共事業(yè)單位出具，且在90天內(nèi)開具。賬單的公司名稱必須與亞馬遜注冊的公司名稱一致。

4. 首要聯(lián)系人和受益人的日常費用賬單，要求包含姓名和詳細居住地址。

5. 對公銀行賬戶對賬單或收款人的境外銀行賬戶證明。

6. 如果首要聯(lián)系人非公司法人或受益人，需提供授權(quán)函。

在進行KYC審核時，需要注意以下幾點：

1. 將所需資料整理成PDF格式，先發(fā)給銷售經(jīng)理進行初審；

2. 填寫公司名稱時建議使用漢語拼音；

3. 真實填寫公司受益人信息；

4. 確保提供的所有資料真實，避免任何偽造；

5. 審核通常需要3~5天，但具體時間可能因情況不同而有所延長；

6. 準(zhǔn)備公司章程時，要確保包含股東占比、手寫簽名和公司公章；

7. 銀行證明可以使用P卡或連連支付等提供的證明；

8. 營業(yè)執(zhí)照公證必須非常清晰，特別是公證章和公證頁上的關(guān)鍵信息；

9. 遇到問題及時聯(lián)系客服，緊急情況下可電話溝通；

10. 第一次準(zhǔn)備資料時一定要充分；

11. 受益人的賬單地址必須與后臺填寫的一致；

12. 建議使用帶有銀行印章的信用卡賬單，以提高審核通過率。

以上內(nèi)容僅供參考，具體審核要求和流程可能因平臺政策變化而有所調(diào)整，建議賣家經(jīng)常關(guān)注平臺政策更新，以確保資料準(zhǔn)備充分、審核流程順利。（來源：跨境運營寶典）