泛付集團(tuán)與湯森路透達(dá)成戰(zhàn)略合作，以助力金融業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展。泛付集團(tuán)作為首家接入World Check金融犯罪數(shù)據(jù)庫的中國跨境收款企業(yè)，正為跨境貿(mào)易和一般貿(mào)易提供更便捷、高效的收款服務(wù)。

World Check究竟是什么？

World Check作為全球領(lǐng)先的數(shù)據(jù)審核和風(fēng)險(xiǎn)控制程序，覆蓋了全球240多個(gè)國家和地區(qū)，其制裁、監(jiān)視和監(jiān)管名單覆蓋率高達(dá)100%。該程序的專家調(diào)研范圍不僅包括恐怖主義和有組織犯罪，還涉及中東地區(qū)。它基于全球媒體的廣泛調(diào)查，擁有多達(dá)100,000個(gè)信息源。

國內(nèi)開設(shè)境外銀行賬戶的現(xiàn)狀如何？

隨著國家外匯管理局對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管力度加強(qiáng)，不少銀行也相應(yīng)提高了“香港賬戶”的開戶資金門檻。如招商銀行去年將個(gè)人開戶資產(chǎn)要求從5萬元人民幣提升至500萬元人民幣，花旗銀行也將開戶資金要求提高。這一現(xiàn)象使得一些新注冊(cè)的中小企業(yè)在境外開設(shè)銀行賬戶的難度加大。

泛付PanPay的開戶服務(wù)詳解

對(duì)于個(gè)人用戶，泛付PanPay僅需提供身份證（中國大陸公民）或護(hù)照（海外地區(qū)）即可開設(shè)賬戶。無論是留學(xué)、旅游還是跨境購物，個(gè)人用戶每年享有5萬歐元的額度。若涉及超過5萬歐元的一般貿(mào)易往來，建議轉(zhuǎn)為企業(yè)賬號(hào)。對(duì)于來自Airbnb、Amazon、Wish等電商平臺(tái)的資金匯入，仍可使用個(gè)人賬戶，且不受年度額度限制。

對(duì)于企業(yè)用戶，泛付PanPay充分考慮到新公司在開展全球業(yè)務(wù)時(shí)所面臨的銀行開戶問題，因此大幅優(yōu)化了企業(yè)的開戶門檻。只要企業(yè)提供正常資質(zhì)，即可開通境外銀行試用賬號(hào)。若企業(yè)在6個(gè)月內(nèi)完成一筆或以上真實(shí)貿(mào)易往來，試用賬號(hào)將自動(dòng)升級(jí)為正式賬號(hào)；否則，賬號(hào)將被關(guān)停。

泛付PanPay賬戶的優(yōu)勢(shì)有哪些？

1. 子母賬戶功能：對(duì)于一般貿(mào)易，泛付PanPay提供真實(shí)的境外子母銀行賬號(hào)功能，為貨代公司和貿(mào)易代理公司提供便利。

2. 低開戶門檻：泛付PanPay降低了企業(yè)開戶門檻，使更多新注冊(cè)的中小企業(yè)能夠完成開戶并進(jìn)行真實(shí)的跨境貿(mào)易往來。這類企業(yè)之前在香港或全球其他地區(qū)可能無法完成開戶或需付出巨大成本。

3. 多元化使用場景：泛付PanPay賬戶適用于多種電商交易平臺(tái)，包括傳統(tǒng)的Amazon、eBay、Wish等，還適用于國內(nèi)開設(shè)民宿等場景。這一功能是市面上虛擬賬戶所無法提供的。

4. 定制化金融服務(wù)：泛付PanPay作為金融機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決執(zhí)行反洗錢/反恐怖融資政策。在此基礎(chǔ)上，公司還將從客戶角度出發(fā)，提供更多元化、特色化甚至定制化的金融服務(wù)。

通過與湯森路透的合作及接入World Check，泛付PanPay的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力得到了進(jìn)一步提升，同時(shí)也大大降低了個(gè)人和各類企業(yè)的境外業(yè)務(wù)開戶門檻。