跨境收款公司通知引發(fā)的一系列問題

2025年，有賣家收到某跨境收款公司的通知，因歐洲合作銀行進行業(yè)務(wù)調(diào)整，賣家的歐元、日元、新加坡元賬號信息需變更，截止時間為3月31日。亞馬遜賣家獲取新賬號后，需在平臺手動更新賬號信息。更新完成后，收款公司會通過電郵向賣家發(fā)送賬號所有權(quán)證明。

該通知指出，3月24日至31日期間，系統(tǒng)會自動將賣家賬號的所有余額轉(zhuǎn)至新賬號。然而，從4月1日起，后續(xù)所有進賬將原路退回電商平臺。

據(jù)了解，綁定此收款公司的賬號多為亞馬遜早期的老賬號。需注意的是，亞馬遜早期賣家申請賬號時的審核不如當下嚴格，若再次提交資料審核，可能存在觸發(fā)KYC的風險。近日，有新聞報道稱部分電商平臺加強了對賣家賬號的審核管理，這也使得賣家們需要更加重視相關(guān)問題。

那么，哪些情況可能會觸發(fā)KYC審核呢？

一般來說，當歐洲站賣家的累積銷售金額達到5000歐及以上時，會要求賣家進行審核，所以建議歐洲站的賣家在注冊賬號時，就做好KYC審核的準備。

此外，更換信用卡、修改身份信息、聯(lián)系人信息等后臺信息，修改收款賬戶，修改公司地址（如注冊地址等）等情況也可能觸發(fā)KYC審核。比如，有賣家注冊歐洲站時已做過KYC審核，但因營業(yè)執(zhí)照納入異常名單需變更地址，在變更地址后觸發(fā)了二次審核，并收到了亞馬遜的KYC審核郵件。

風口星網(wǎng)獲悉，亞馬遜的KYC審核通常為三到五天，但也有賣家被審核半個月、一個月甚至更長時間，具體取決于資料能否通過。因此，建議賣家對可能觸發(fā)亞馬遜KYC審核的操作提前準備好審核所需資料，以便觸發(fā)審核時能立即提交。

通常情況下，遇到KYC審核賣家需要提交哪些資料呢？

1.公司營業(yè)執(zhí)照掃描件（個人賣家無需提供）。

2.公司首要聯(lián)系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人）的身份證件，如護照掃描件或身份證正反面加戶口本本人頁。

3.首要聯(lián)系人和受益人的個人費用賬單：最近90天內(nèi)的任意一張日常費用賬單（包括水、電、燃氣、網(wǎng)絡(luò)、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等；賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址）。

4.公司對公銀行賬單：公司名需和營業(yè)執(zhí)照上公司名一致；要有銀行名和logo；必須有在該開戶銀行的銀行賬號；賬單如有日期，要求開立日起在一年內(nèi)，無日期亦可接受；個人賣家提供個人銀行對賬單，要求同上。

5.授權(quán)函：如首要聯(lián)系人非公司法人或者受益人，亞馬遜會要求賣家提供一份由公司法人授權(quán)首要聯(lián)系人實際運營該賬戶的授權(quán)函。

6.公司日常費用賬單：對于香港和臺灣公司注冊的賣家（大陸公司無需提供），亞馬遜要求賣家提供一份公司日常費用賬單，要求同第2點，且公司名和地址應(yīng)和營業(yè)執(zhí)照/商業(yè)登記證保持一致。