iPayLinks+系列沙龍：跨境電商風(fēng)控的深入探討

2025年1月15日，iPayLinks+系列沙龍盛大啟動(dòng)。該系列沙龍開篇以“揭開跨境電商風(fēng)控神秘一角”為主題，匯聚了業(yè)內(nèi)資深人士以及律所、財(cái)稅、合規(guī)、風(fēng)控等領(lǐng)域的專家，共同探討“跨境電商資金安全那些事兒”。

在整個(gè)系列沙龍的首站，iPayLinks將活動(dòng)地點(diǎn)選在了中國(guó)的“跨境電商大本營(yíng)”——深圳。此次沙龍吸引了眾多出海電商行業(yè)的大賣，還特別邀請(qǐng)了金杜律師事務(wù)所的金牌律師合伙人前來助力。

金杜律所合規(guī)業(yè)務(wù)合伙人馮曉鵬律師率先登臺(tái)，他進(jìn)行了關(guān)于2025年跨境電商新政合規(guī)的主題分享。隨著國(guó)內(nèi)首部《電商法》的實(shí)施，電商法元年已然到來。2025年是國(guó)家推動(dòng)跨境電商發(fā)展的重要一年，同時(shí)也是跨境生態(tài)圈整合規(guī)范的關(guān)鍵時(shí)期?？缇畴娚唐髽I(yè)、支付企業(yè)和物流企業(yè)需分工明確、各司其職，做好業(yè)務(wù)合規(guī)的把控，以此作為蓬勃發(fā)展的基礎(chǔ)。

緊接著，金杜律所的另一位合伙人周蕊律師帶來了“電商企業(yè)的融資上市概況與融資上市路徑選擇”的主題分享。據(jù)最新數(shù)據(jù)顯示，截至2024年12月，我國(guó)電子商務(wù)（含B2B、B2C、跨境電商、O2O、電商物流）已上市的企業(yè)共60家，其中跨境電商企業(yè)有12家。自2014年以來，跨境電商發(fā)展勢(shì)頭強(qiáng)勁，越來越多的企業(yè)受到資本的青睞，發(fā)展前景極為廣闊。

隨后，iPayLinks高級(jí)銷售副總裁Joyce從牌照資質(zhì)、數(shù)據(jù)保護(hù)、風(fēng)控服務(wù)和解決方案等方面進(jìn)行了全面分析，介紹了iPayLinks如何確保商戶資金安全。Joyce指出，洗錢風(fēng)險(xiǎn)和欺詐風(fēng)險(xiǎn)是跨境收款主要面臨的兩大資金風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)于獨(dú)立站商戶。除了商戶自身的合規(guī)性問題，洗錢風(fēng)險(xiǎn)還可能因商戶賬戶被盜而產(chǎn)生。而欺詐風(fēng)險(xiǎn)主要是指面對(duì)國(guó)際黑卡組織在全球范圍內(nèi)進(jìn)行的銀行卡盜用盜刷，若商戶缺乏判斷與防范措施，極易因被盜卡者提出拒付而遭受損失。

iPayLinks通過對(duì)入駐商戶進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證、交叉身份驗(yàn)證、核對(duì)國(guó)際黑名單等多維度的身份識(shí)別，并實(shí)時(shí)監(jiān)控每筆交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等是否異常，以此全方位防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，iPayLinks針對(duì)因黑客盜刷、貨不對(duì)板、未收到貨物等原因產(chǎn)生的拒付事件，為商戶提供了多種防范與應(yīng)對(duì)措施。iPayLinks擁有行業(yè)領(lǐng)先的風(fēng)控管理委員會(huì)，包含以“數(shù)據(jù)建模專家團(tuán)隊(duì)”為核心的7組專業(yè)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)，通過7*24實(shí)時(shí)全面的系統(tǒng)及業(yè)務(wù)監(jiān)控，保障商戶交易及賬戶安全。

自2015年成立以來，iPayLinks一直致力于為中國(guó)出海企業(yè)提供一站式跨境收付款解決方案。iPayLinks始終嚴(yán)格遵守收單行和卡組織的交易及運(yùn)行規(guī)則，并已獲得國(guó)際卡支付PCI-DSS Level-1行業(yè)最高安全認(rèn)證。同時(shí)，iPayLinks按照全球各個(gè)國(guó)家對(duì)數(shù)據(jù)保護(hù)/隱私保護(hù)的法規(guī)要求，以行業(yè)最高標(biāo)準(zhǔn)建立了完善的安全交易系統(tǒng)，嚴(yán)格保護(hù)用戶信息及資金安全。未經(jīng)用戶本人授權(quán)，iPayLinks絕不會(huì)將用戶信息透露給第三方。

在短短一個(gè)下午的時(shí)間里，大家都收獲頗豐，對(duì)跨境支付風(fēng)控的關(guān)鍵要點(diǎn)以及iPayLinks的風(fēng)控安全體系有了更為深入的認(rèn)識(shí)。在最后的自由討論與答疑環(huán)節(jié)，到場(chǎng)商戶和嘉賓講師相互交流，展開了深入的探討。

此次沙龍的圓滿落幕，標(biāo)志著iPayLinks+系列沙龍正式拉開帷幕。2025年，iPayLinks+系列沙龍將在全國(guó)范圍內(nèi)陸續(xù)展開，分享內(nèi)容將涵蓋跨境企業(yè)注冊(cè)和資金賬戶管理、跨境交易及經(jīng)營(yíng)合規(guī)的難題與破解方法等方面。在下一站的系列沙龍中，iPayLinks還將與四大會(huì)計(jì)事務(wù)所合作，為大家?guī)砣蚨悇?wù)合規(guī)方面的專業(yè)分享。