KYC審核一直是歐洲站賣(mài)家面臨的難題。許多賣(mài)家對(duì)KYC審核的了解不夠充分，導(dǎo)致審核資料準(zhǔn)備不足或不準(zhǔn)確，從而延長(zhǎng)了審核周期，甚至導(dǎo)致審核失敗。為了幫助賣(mài)家輕松應(yīng)對(duì)KYC審核，今天我們將詳細(xì)介紹最全面的KYC審核資料。

目錄：

一、KYC概述

KYC即“了解你的客戶”（Know Your Customer）的縮寫(xiě)，是反洗錢(qián)（AML anti-money laundering）和預(yù)防腐敗的制度基礎(chǔ)。根據(jù)歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，亞馬遜對(duì)在歐洲五國(guó)（英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、西班牙、意大利）開(kāi)店的賣(mài)家進(jìn)行身份核實(shí)。值得注意的是，歐洲五國(guó)的審核是互相綁定的，只需通過(guò)一個(gè)站點(diǎn)的審核即可，反之，如果一個(gè)站點(diǎn)失敗，其他站點(diǎn)的銷(xiāo)售權(quán)限也會(huì)被關(guān)閉。

二、KYC審核類(lèi)型

雖然常被稱為二審，但實(shí)際上歐洲、美國(guó)、日本和中東各站點(diǎn)的審核是互相獨(dú)立的。KYC審核主要分為以下四類(lèi)：

1. 首次審核：注冊(cè)時(shí)或銷(xiāo)售額接近15000歐時(shí)觸發(fā)。

2. 期中審核：根據(jù)賣(mài)家賬號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)劃分審核周期，包括低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。主要是檢查賣(mài)家之前提供的文件是否過(guò)期或有誤。

3. 修改資料審核：修改后臺(tái)資料如聯(lián)系人、公司信息、收款方式等時(shí)觸發(fā)。

4. 終審：首次審核后的附加審核，會(huì)查看賣(mài)家提交的所有文件、關(guān)聯(lián)、賬號(hào)真實(shí)性等。

三、KYC審核流程

亞馬遜審核團(tuán)隊(duì)會(huì)根據(jù)一定因素將賣(mài)家的風(fēng)險(xiǎn)劃分為四個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)和制裁。不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的文件要求和審核時(shí)間不同。如果賣(mài)家在受制裁的國(guó)家登錄或注冊(cè)亞馬遜賬戶，其賬戶將無(wú)法銷(xiāo)售。值得注意的是，賣(mài)家的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不是固定的，可能會(huì)因多次上傳錯(cuò)誤文件而升級(jí)。

四、KYC審核所需文件

主要包括六類(lèi)文件：公司資料、銀行賬戶所有人證明、個(gè)人身份資料、個(gè)人居住地證明、公司章程以及特殊文件（需上傳公證書(shū)以驗(yàn)證已上傳文件的真實(shí)性）。主要聯(lián)系人的經(jīng)認(rèn)證個(gè)人銀行賬戶綜合信息查詢憑證掃描件也是必要的，該文件需滿足一定條件，包括帶有文件的簽發(fā)日期、必須在最近180天內(nèi)開(kāi)具、帶有銀行業(yè)務(wù)驗(yàn)證碼的印章等。

五、KYC審核常見(jiàn)問(wèn)題及注意事項(xiàng)

常見(jiàn)問(wèn)題包括如何提交KYC審核所需文件、哪些關(guān)聯(lián)性問(wèn)題會(huì)影響KYC審核等。提交文件時(shí)，應(yīng)在賣(mài)家后臺(tái)主站點(diǎn)-設(shè)置-賬戶信息中選擇“所需文件”進(jìn)行提交，避免通過(guò)郵件發(fā)送。關(guān)聯(lián)性問(wèn)題主要涉及到主要聯(lián)系人信息、收款銀行、IP地址、信用卡信息和KYC資料等。

在審核過(guò)程中，賣(mài)家需要注意審核時(shí)間（一般是5到10個(gè)工作日，特殊情況下可能需要1、2個(gè)月）、文件上傳時(shí)間限制（約3周）、文件上傳次數(shù)（三次機(jī)會(huì)）以及審核失敗后的處理方法（可申訴）。

以上內(nèi)容僅供參考，如有更多疑問(wèn)或需要深入了解KYC審核，請(qǐng)查閱專業(yè)資料或咨詢相關(guān)專家。（來(lái)源：Jungle Scout槳歌）請(qǐng)注意，以上內(nèi)容純屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表風(fēng)口星網(wǎng)立場(chǎng)。如有侵權(quán)，請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系。