近日，部分電商賣(mài)家收到一家跨境支付公司的通知。據(jù)悉，由于歐洲合作銀行正在進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整，需對(duì)歐元、日元及新加坡元等貨幣的賬號(hào)信息進(jìn)行更新調(diào)整，此次變更截止日期定于本年度的3月31日。亞馬遜平臺(tái)的賣(mài)家在獲取新賬號(hào)后，需手動(dòng)在平臺(tái)進(jìn)行賬戶(hù)信息的更新。完成更新后，賣(mài)家將收到該支付公司通過(guò)電子郵件發(fā)送的賬號(hào)所有權(quán)證明。

此項(xiàng)通知中特別提到，在3月24日至31日期間，系統(tǒng)將自動(dòng)為賣(mài)家轉(zhuǎn)移賬號(hào)內(nèi)所有余額至新賬戶(hù)中。自4月1日起，所有進(jìn)賬資金將不再轉(zhuǎn)至原賬戶(hù)，而是按照原有路徑退回到電商平臺(tái)。

據(jù)了解，與該支付公司綁定的賬號(hào)大多數(shù)為亞馬遜早期的老賬號(hào)。由于亞馬遜早期對(duì)賣(mài)家賬號(hào)的審核相對(duì)寬松，再次提交資料進(jìn)行審核時(shí)可能會(huì)面臨觸發(fā)KYC（了解你的客戶(hù)）審核的風(fēng)險(xiǎn)。

那么，哪些情況可能會(huì)觸發(fā)KYC審核呢？

當(dāng)歐洲站點(diǎn)的賣(mài)家累積銷(xiāo)售額達(dá)到或超過(guò)5000歐元時(shí)，系統(tǒng)將自動(dòng)啟動(dòng)賣(mài)家審核流程，建議賣(mài)家在注冊(cè)賬號(hào)時(shí)提前做好KYC審核準(zhǔn)備。更換信用卡信息、修改身份或聯(lián)系信息等后臺(tái)信息操作也可能會(huì)觸發(fā)KYC審核。第三種情況是更改收款賬戶(hù)時(shí)可能需要進(jìn)行再次審核。如若公司地址（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的注冊(cè)地址）有所變動(dòng)也可能會(huì)觸發(fā)KYC審核。有部分賣(mài)家因營(yíng)業(yè)執(zhí)照列入異常名單而需要變更地址，在完成地址變更后收到了亞馬遜的KYC審核通知。

據(jù)業(yè)內(nèi)消息人士透露，亞馬遜的KYC審核通常需要三到五天的時(shí)間完成，但也有賣(mài)家表示其審核過(guò)程長(zhǎng)達(dá)半個(gè)月甚至更久，具體時(shí)間取決于提交的資料是否齊全和準(zhǔn)確。建議賣(mài)家提前準(zhǔn)備好可能觸發(fā)的KYC審核所需的資料，一旦收到審核通知可以迅速提交。

那么，在KYC審核中賣(mài)家通常需要準(zhǔn)備哪些資料呢？需要提供公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照掃描件（個(gè)人賣(mài)家無(wú)需提供）。首要聯(lián)系人和受益人的身份證明文件如護(hù)照掃描件或身份證正反面加戶(hù)口本本人頁(yè)也是必需的。還需提供首要聯(lián)系人和受益人的個(gè)人費(fèi)用賬單，如近90天內(nèi)的水、電、燃?xì)?、網(wǎng)絡(luò)等費(fèi)用賬單或信用卡對(duì)賬單等。公司對(duì)公銀行賬單、授權(quán)函以及公司日常費(fèi)用賬單等也是審核過(guò)程中可能需要提供的資料。

賣(mài)家在面對(duì)跨境支付和電商平臺(tái)的審核時(shí)，應(yīng)提前了解和準(zhǔn)備好相關(guān)所需資料和流程，以便在必要時(shí)能夠迅速響應(yīng)并順利通過(guò)審核。