為何香港銀行賬戶和國內(nèi)銀行賬戶同時開立會失敗- 真正原因你知道嗎？
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圖片來源：創(chuàng)意圖庫
關(guān)于香港銀行賬戶開立失敗的原因，銀行通常只會以“行政原因”等官方回復(fù)給出，不會詳細透露具體原因。那么，究竟是什么原因?qū)е铝碎_戶失敗或時間延長呢？下面我們將根據(jù)近期遇到的實際案例，來探討一下可能導(dǎo)致這種情況發(fā)生的因素。
一、導(dǎo)致開戶時間延長的原因
近期有客戶在面簽時同步申請開立國內(nèi)銀行賬戶，這一舉動導(dǎo)致了開戶時間被耽誤了十多天。為何同步開立國內(nèi)賬戶會延長開戶時間呢？
原因在于，原本只涉及香港公司的資料審查，但當客戶要求同時開立國內(nèi)賬戶時，銀行需要額外審查國內(nèi)公司的相關(guān)資料，如深圳公司的審計報告等。只有當香港和深圳的資料都通過審核后，銀行才會正式為客戶開立賬戶。建議客戶在申請開立國內(nèi)賬戶時，盡量避免在面簽時提出訴求，以免延長開戶時間。
二、導(dǎo)致開戶失敗的幾種情況
1. 面簽時同步申請國內(nèi)賬戶：若在面簽時同步申請開立國內(nèi)賬戶，若香港董事（法人）有改名記錄且之前在國內(nèi)銀行是黑名單，即使香港銀行賬戶的U盾到手，也可能無法使用。這是因為香港銀行和深圳銀行的系統(tǒng)會進行信息交互，核查申請人的資質(zhì)。
2. 供應(yīng)商涉及違禁品交易：客戶提交資料前未核查供應(yīng)商資質(zhì)，若銀行發(fā)現(xiàn)公司的供應(yīng)商涉及違禁品交易，將導(dǎo)致開戶被拒，且后續(xù)無法在這家銀行開戶。開戶前要務(wù)必核查供應(yīng)商資質(zhì)，避免提供不良資質(zhì)供應(yīng)商的資料信息。
3. 銷售的商品涉及敏感性產(chǎn)品：若提供的亞馬遜店鋪有銷售敏感性產(chǎn)品，也可能導(dǎo)致開戶被拒。在提供開戶資料時，應(yīng)避免提供涉及敏感性產(chǎn)品的店鋪鏈接。
4. 秘書地址問題：若使用虛假地址或高風險公司共用的地址作為秘書地址，有被銀行拉黑的風險。
客戶在提交開戶資料和面簽時，應(yīng)注意避免上述問題。很多細節(jié)若未注意到，可能會導(dǎo)致開戶時間延長或開戶失敗，甚至可能被銀行列入風險或黑名單，影響未來開立銀行賬戶的機會。
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