1. 背景真實(shí)，合規(guī)交易日益重要

對(duì)于擁有國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司的企業(yè)來(lái)說(shuō)，現(xiàn)階段維護(hù)合規(guī)交易顯得尤為重要。許多僅注冊(cè)在CRS信息交換區(qū)域的離岸賬戶(hù)，若沒(méi)有與在岸企業(yè)相關(guān)聯(lián)，且存在大量外匯往來(lái)，銀行可能會(huì)催促銷(xiāo)戶(hù)。在這種情況下，必須向銀行明確說(shuō)明交易背景，否則賬戶(hù)被凍結(jié)或注銷(xiāo)的風(fēng)險(xiǎn)將大大增加。

2. 信息填寫(xiě)務(wù)必準(zhǔn)確無(wú)誤

在收款過(guò)程中，信息的準(zhǔn)確性至關(guān)重要。一方面，若收款信息填寫(xiě)不全，可能需補(bǔ)充信息，從而延誤收款進(jìn)度；若收款信息填寫(xiě)錯(cuò)誤，可能導(dǎo)致賬戶(hù)名嚴(yán)重不匹配，資金直接被退回。企業(yè)在處理收款事務(wù)時(shí)，必須仔細(xì)核對(duì)并確保信息的準(zhǔn)確性。

3. 高危地區(qū)收款需提前報(bào)備并謹(jǐn)慎處理

對(duì)于與高危地區(qū)的收款事務(wù)，企業(yè)需特別小心。一方面，盡量避免與受制裁國(guó)家或地區(qū)的客戶(hù)開(kāi)展業(yè)務(wù)往來(lái)，以免觸發(fā)銀行介入或?qū)е沦~戶(hù)凍結(jié)；在高危地區(qū)進(jìn)行外貿(mào)收款時(shí)，需提前報(bào)備并提供相關(guān)貿(mào)易材料。受制裁的國(guó)家和地區(qū)可分為多種類(lèi)型，企業(yè)應(yīng)根據(jù)具體情況進(jìn)行區(qū)分和處理。

4. 賬戶(hù)活躍度需適中

關(guān)于境外賬戶(hù)的管理，業(yè)內(nèi)普遍存在的賬戶(hù)關(guān)停潮值得關(guān)注。長(zhǎng)期不活躍的賬戶(hù)容易被關(guān)閉。但對(duì)于CBiBank來(lái)說(shuō)，其不會(huì)無(wú)故關(guān)停賬戶(hù)，這一點(diǎn)相對(duì)較好。賬戶(hù)過(guò)于活躍可能會(huì)面臨洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此企業(yè)需合理把握賬戶(hù)的活躍度。

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