網(wǎng)傳在不久的將來，離岸賬戶可能會(huì)面臨大規(guī)模關(guān)停潮。尤其對(duì)于跨境電商賣家來說，這一消息引發(fā)了極大的恐慌，因?yàn)榇藭r(shí)正是他們迎接“黑五”、“網(wǎng)一”大促的關(guān)鍵時(shí)期。如果離岸賬戶被關(guān)停，將會(huì)造成資金鏈斷裂，給賣家?guī)砭薮髶p失。

離岸賬戶關(guān)停潮并非空穴來風(fēng)。近年來，全球反避稅和反洗錢壓力加大，境外及大陸一些可開立離岸賬戶的銀行紛紛收緊開戶政策，加強(qiáng)對(duì)離岸賬戶的管制和審查。以中國香港為例，這種大規(guī)模關(guān)停潮呈現(xiàn)周期性，通常持續(xù)約四個(gè)月，從八月底開始直到十二月結(jié)束。業(yè)內(nèi)人士指出，接下來中小型外貿(mào)企業(yè)的離岸賬戶被清退的可能性較大。這是因?yàn)橐恍┿y行為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，可能會(huì)優(yōu)先關(guān)停存在異常的賬戶。為了避免損失和風(fēng)險(xiǎn)加劇，全球各大銀行將更嚴(yán)格遵守合規(guī)審查程序。特別是關(guān)于CRS全球稅務(wù)信息交換機(jī)制的推行更是強(qiáng)化了賬戶合規(guī)性的重要性。CRS的實(shí)施加強(qiáng)了全球稅收合作，提高了稅收透明度，打擊了利用跨境金融賬戶逃避稅的行為。據(jù)統(tǒng)計(jì)，全球離岸賬戶數(shù)量平均下跌了三分之一以上，其中超過三分之二的賬戶降低主要?dú)w功于CRS的實(shí)施。目前已有九十余個(gè)國家和地區(qū)成功與中國CRS配對(duì)成功，這些國家和地區(qū)幾乎涵蓋了中國高凈值人群心中的所有稅務(wù)天堂。境外銀行為了自身利益和風(fēng)險(xiǎn)的綜合考量不斷提高離岸賬戶開立門檻并加強(qiáng)監(jiān)管力度。外貿(mào)企業(yè)在使用賬戶過程中存在不合規(guī)操作行為可能會(huì)導(dǎo)致賬戶被關(guān)閉例如與高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)存在交易往來、低頻次或長時(shí)間不使用以及涉嫌洗錢等違法行為都會(huì)引起銀行采取關(guān)閉措施不過也有一些外貿(mào)人反映未曾收到任何通知賬戶就直接被關(guān)閉買家匯款時(shí)被退回才發(fā)現(xiàn)這一情況這讓許多外貿(mào)人感到困惑和無奈開戶難已成為一種普遍現(xiàn)象。面對(duì)離岸賬戶關(guān)停潮跨境電商企業(yè)及賣家應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)呢？首先他們應(yīng)該密切關(guān)注全球反洗錢反避稅趨勢(shì)了解銀行對(duì)離岸賬戶的審核要求并加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)以避免賬戶風(fēng)險(xiǎn)其次對(duì)于已經(jīng)收到銀行通知的賬戶應(yīng)及時(shí)聯(lián)系銀行了解原因?qū)τ谡Ｊ褂玫馁~戶應(yīng)注意避免不合規(guī)操作行為而對(duì)于準(zhǔn)備開通中國香港賬戶的跨境企業(yè)及賣家應(yīng)準(zhǔn)備充分的開戶材料并了解適合自己的開戶銀行。最重要的是跨境企業(yè)及賣家需要保持清晰的業(yè)務(wù)計(jì)劃和目標(biāo)以便更好地應(yīng)對(duì)全球反避稅反洗錢新形勢(shì)下的開戶挑戰(zhàn)。總的來說無論是防范還是應(yīng)對(duì)離岸賬戶關(guān)停潮都需要跨境電商企業(yè)積極面對(duì)采取有效措施應(yīng)對(duì)新的挑戰(zhàn)保持企業(yè)的正常運(yùn)營并推動(dòng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。（文/風(fēng)口星網(wǎng)童芳）